01

资本市场 · 一级 · WM(财富管理)

行业概览:财富管理是围绕高净值/超高净值客户展开的一个行业,对客户的投资、融资、财富传承、后代教育规划以及等一系列个人/家族财富问题进行服务的行业。

能力需求:表达沟通能力,个人综合素养,金融相关知识快速学习能力。

背景要求:

A. 公司维度上

1. 基本的门槛:学校背景、学术成绩、实习经历等。同时,多样化的经历如创业、公益活动、特别的兴趣爱好也会成为加分项。

2.作为外资公司,具备跨国文化交流的能力,这一能力不只针对语言能力,还包括价值观认可、跨文化融合、跨国团队工作效率等能力。

B. 专业方面

1.有金融背景具有一定的入门优势,一方面,可以利用自己的社会网络接触到金融领域的高净值人群;

另一方面,在工作的过程中,金融基础可以帮助从业者更快地学习最新的投资策略、分析市场动态、解剖结构化产品特点等,从而在与客户的交流上获得一定的优势。

2. 非金融背景也存在不可替代的优势。从业者只要具备较强的服务意愿、沟通能力、与换位思考并挖掘客户需求的能力,那么有多样化背景可能会有更大的优势。

如接触过奢侈品行业的面试者,未来在与奢侈品领域的客户进行财富管理交流时,也能更好地深入沟通,彼此也更能够因此话题共鸣。

工作内容:

A.财富管理行业根据服务的具体内容可分为不同角色

私人顾问、投资顾问、融资顾问、财富规划师、税务专家、客户服务专家等。

B.私人顾问前期的一些工作

1.主要是围绕Banker进行辅助性工作,如帮助Banker开展与客户的谈话,并进行相关的研究工作,如财富来源分析、潜在需求分析、股权结构穿透等。

2.帮助Banker寻找潜在的客户,定位中国市场潜在机遇,如中国哪些行业将出现更多能够达到超高净值标准的企业家或投资者。

3.为客户提供日常服务,如管理客户账户、对接财富管理相关需求等。

C.私人顾问后期的一些工作

后期真正成为了一个Banker,就会成为财富管理服务团队最核心的角色,将主动寻找客户、与客户交流、了解客户需求,并长期维护银行与客户的关系。

02

资本市场 · 二级 · 股票研究

行业介绍:

股票研究员的主要工作是研究行业和股票的规律,分析其价值而不是股票的价格,从而为基金经理的投资决策提供建议。

分公募基金和私募基金来看的话,公募基金比较严格,每个人都有需要跟踪的股票和行业,每两周要进行跟踪回报。

私募基金整体比较自由,能够推荐出有价值的股票就可以完成KPI考核。

背景要求:

中等偏上的公募基金对学历背景要求比较严格,要求研究生清北复交,本科偏好理工科。偏周期类的和宏观类的行业偏好会略有不同,比较喜欢经济类的专业。

实习经历不一定要多,但是一定是有一份深入的。券商小黑工做的是dirty work就不大有用,大家都知道实际上实习做的事情是什么。

实习经历类型上一级二级都可以,不要求非要是券商,关键是在工作中有自己的思考,在实习中有成长。

工作日常:

首先会圈定一个行业,根据行业,领导会指定几家公司,需要把这些公司研究的比较清楚,对各类事件、动态对公司的影响都要非常熟悉。

此外还会写一些报告,有深度报告、晨会报告,每周也会有行业报告。

具体而言,行业日常是研究行业和股票的规律,说到底不是分析股票的价格,而是行业和股票的价值,在市场波动中帮基金经理赚到钱。

03

资本市场 · 二级 · 固收研究

行业介绍:

固收分为信用、利率、可转债三个方向,因为最后要去做基金经理,所以需要有多条线的综合知识。

买方的固收在前期比卖方差一些,但成长性更好。

背景要求:

专业背景上,像我知道大部分的公募要求本科或者硕士是清北的,要么就是海外的名校,有些公司比较偏好一些有理工科背景的。

专业技能上,不同公司要求不太一样。如果你是学金融的,然后也做过相关实习,可能就对你财务背景要求比较高,会考察你的信用分析思维和逻辑性;

但是对纯理工科的小白比较宽容,主要注重他们的工科背景,编程技能和逻辑性。

工作日常:

基础性的工作:每天下午对第二天要发的债做点评和评价。

高阶的工作:资深的研究员会去刷二级市场的交易,分析被低估的个券,必要时和财务负责人约谈,最后形成一份深度研究报告,在每周周会上向上级报告。

融跃老师

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